Лицензия на криптовалюту в Эстонии

Эстония является членом Европейского Союза с 2004 года. Страна расположена на берегу Балтийского моря в Северной Европе. Обладая небольшой территорией и скромными природными ресурсами, государство сделало ставку на цифровые технологии и приняло верное решение. Это родина Skype и многих передовых приложений.
Например, Эстония одной из первых ввела цифровую регистрацию бизнеса — создать фирму можно удаленно за несколько минут. Граждане могут онлайн записывать рождение ребенка, просматривать оценки детей в школе и оплачивать парковку. Казалось бы, ничего удивительного, но эти цифровые сервисы появились в стране более десяти лет назад.
Страна известна своим либеральным законодательством, легкостью ведения бизнеса и развитым банковским сектором. Также в Эстонии созданы комфортные условия для иностранных инвесторов и жизни эмигрантов.
Неудивительно, что с появлением криптоденег правительство сделало все возможное для привлечения таких предприятий в страну и одним из первых внесло поправки в законодательство, чтобы легализовать бизнес, у которого деньги — цифровые. Поэтому сегодня это государство считается благоприятной средой для цифровых предприятий в Европейском сообществе. Рассмотрим, как получить и что собой представляет крипто лицензия в Эстонии.
Получить консультацию
Fintech Harbor Consulting | Лицензия на криптовалюту в Эстонии

Что такое криптолицензия в Эстонии?

Криптолицензия в Эстонии — это специальное разрешение на осуществление предпринимательства, связанного с цифровыми активами. Уполномоченный юридический документ требуется, потому что такого рода действия контролируются и регулируются Эстонской финансовой разведкой.
Здесь зарегистрировано несколько обширных бирж, которые работают по всей планете — Payer Exchange, Crex 24, Cryptolocker и Garantex. Каждый месяц появляются новые виртуальные биржи. Эти предприятия предпочитают, чтобы у них была криптолицензия в Эстонии из-за прозрачного законодательства и несложной процедуры регистрации.
Следует отметить, что регулирующий орган Эстонии внимательно изучает записи и следит за престижем местных зарегистрированных заведений. Поэтому периодически появляются новости об аннулировании лицензии из-за мошеннических схем или отмывания денег.
Fintech Harbor Consulting | Лицензия на криптовалюту в Эстонии

Почему вы должны выбрать Fintecharbor.com для получения крипто-лицензии в Эстонии?

Хотя государство отличается прозрачным законодательством и очень простой процедурой онлайн-регистрации бизнеса, в Эстонии криптовалютная лицензия без юридического сопровождения оформляется очень проблематично. Чтобы запросить разрешение, Вы должны сначала зарегистрировать местную компанию и получить счет в региональном депозитарном финансовом учреждении, для этого Вам необходимо выполнить определенные процедуры по борьбе с отмыванием денег и KYC («знай своего клиента»), а также комплексно проверить лицензию на криптовалюту в Эстонии в банке.
В последнее время было много мошеннических схем, поэтому Служба финансовой разведки Эстонии внимательно следит за эстонскими лицензиями на криптовалюту. Положения стали намного более строгими, особенно для совершенно новых предприятий и стартапов.
Государственные органы запрашивают сложный пакет документов, в том числе происхождение денежных средств и биографии всех причастных лиц компании — руководителей, бенефициарных владельцев и учредителей. Для представления интересов предприятия в разрешительных органах должны быть назначены сертифицированный специалист по соблюдению требований и местный представитель.
Кроме того, все политики конфиденциальности и условия обслуживания на интернет-сайте компании должны быть тщательно проработаны, чтобы не вызывать никаких подозрений. Чтобы подать все документы с первого раза и минимизировать время ожидания разрешения, необходимо воспользоваться квалифицированной юридической помощью.
Юристы Fintech Harbor имеют обширный опыт получения разрешений на цифровой бизнес во многих европейских юрисдикциях и отслеживают все изменения в законотворчестве, в том числе и крипто в Эстонии.

Процесс получения криптолицензии в Эстонии

Чтобы вести деятельность, связанную с виртуальными валютами, и получить соответствующее разрешение, Вам сначала необходимо зарегистрировать юридическое лицо в Эстонии. Затем фирма может обратиться за соответствующим разрешением.
Процедура, после которой выдается лицензия на криптовалюту в Эстонии, состоит из следующих шагов:
  • Регистрация отечественного юридического лица.
  • Открытие корпоративного банковского счета.
  • Открытие местного коммерческого офиса.
  • Подготовка информации об официальных лицах компании (включая профессиональные биографии и справки о несудимости).
  • Сбор документов, подтверждающих официальное происхождение денежных средств.
  • Подача заявки на мандат.
  • Оплата государственной пошлины.
  • Ожидание рассмотрения составляет около 120 дней.
Юристы Fintech Harbor помогут Вам подготовить пакет документов и будут сопровождать вас на всех этапах регистрации и получения лицензии.
Сам сертификат официально именуется «Лицензией поставщика услуг виртуальной валюты». Он позволяет владельцу выступать в качестве управляющего виртуальным кошельком монет и обменивать криптовалюты, как между собой (например, Биткоин на Эфириум), так и на фиатные деньги (доллары, евро и другие). Получив разрешение, можно управлять онлайн-кошельками и предоставлять услуги хранения. Например, создавать и хранить зашифрованные ключи. Фирма также может выступать в качестве валютной биржи.
Строгая процедура лицензирования гарантирует прозрачность рынка. По сути, криптоденьги здесь имеют тот же статус, что и обычные, поэтому и регулируются соответствующим образом.
Это означает, что, получив официальный документ, вы имеете полное право вести свою торговлю на законных основаниях на справедливом рынке. В отличие от государств, где криптовалюты все еще находятся в серой зоне и нет четкого определения этой деятельности, в Эстонии бизнес работает официально. Вам не нужно беспокоиться о том, что однажды чиновники лишат Вас лицензии по неизвестной причине или по подозрению в отмывании денег.
Можно сказать, что процесс проверки и регистрации лицензии на криптовалюту в Эстонии усложнился. Однако требования выполнимы. Руководящий орган действует с прозрачностью мировых финансовых тенденций и делает все возможное для комфортной торговли.
Строгий процесс отбора гарантирует, что владельцы разрешений на криптовалюту получат те же права, что и финансовые учреждения страны. Это означает, что доверие к такой фирме на внутреннем и мировом рынке гораздо выше, чем к тем, кто числится в нерегулируемой юрисдикции. Сегодня местное законодательство свело к минимуму все потенциальные лазейки для мошенничества, защитив потребителей услуг, связанных с криптовалютами.

Отзывы

Сотрудничество с Fintech Harbor стало для нас приятной неожиданностью. Юристы помогли нам собрать большой пакет бумаг и подали заявление в столице Эстонии в кратчайшие сроки.
Благодаря Fintech Harbor мы смогли получить разрешение и запустить европейскую биржу криптовалюты быстрее, чем планировалось. Сотрудники были на связи 24 часа в сутки и всегда отвечали на все наши вопросы.
Нам очень понравился активный подход юристов Fintech Harbor. В самом начале нам подробно рассказали обо всех этапах оформления и предоставили подробную смету. Мы знали о каждом шаге, и у нас не было никаких непредвиденных расходов. Настоятельно рекомендую.

Часто задаваемые вопросы

С марта 2022 года ужесточилась стратегия оформления документов. Фиксированная плата увеличилась на 10 000 евро. Уставной капитал не может быть меньше 250 000 евро для предоставления услуг по переводу виртуальной валюты и 100 000 евро для предложения услуг по обмену виртуальной валюты.

Кроме того, новым предприятиям необходимо зарегистрировать юридическое лицо, открыть счет в местном банке и иметь местонахождение в стране. Расходы на эту помощь оплачиваются отдельно и рассчитываются исходя из конкретных условий заказчика.

Чтобы узнать, сколько стоит получение разрешения и получить комплексное предложение, позвоните в нашу фирму. Мы проконсультируем Вас о стоимости подготовки документов, подачи всех необходимых форм и стоимости оказания услуг нашими специалистами.

Для тех, у кого уже есть юридическое лицо-резидент и банковский счет, срок получения составит 120 дней со дня заполнения реестра криптовалютных лицензий Эстонии. Для остальных путь будет несколько сложнее и дольше.

Регистрация юридического лица происходит онлайн. Нет необходимости в личном визите иностранного директора. Достаточно собрать полный пакет документов, перевести его на английский или эстонский язык, заверить апостилем и подать в Коммерческий регистр. Команда Fintech Harbor поможет Вам как можно скорее собрать необходимые документы и оформить их в соответствии с положениями регламента.

Открытие счета займет от одного до двух месяцев, в зависимости от выбранного банка. Реальность такова, что каждый банк в Евросоюзе руководствуется законодательством о борьбе с отмыванием денег и требует подробный пакет документов, включая данные о происхождении финансов, биографии владельцев компаний и всех причастных лиц.

Процедура проверки документов может занять более месяца. Мы помогаем открыть счет в тех депозитарных финансовых организациях, которые благосклонно относятся к криптобизнесу и открываем счета для виртуальных финансовых стартапов, даже недавно зарегистрированных фирм.

В среднем при планировании сроков получения эстонская крипто лицензия будет у вас на руках не ранее, чем через 6 месяцев.

Чтобы зарегистрировать лицензию на криптовалюту в Эстонии, вы должны сначала создать фирму на территории. Для этого следует собрать пакет документов, подготовить юридический адрес и оплатить уставный капитал в необходимом размере.

Только после этого вы сможете подписаться на согласие на использование цифровых денег в этой балтийской стране. Следующие документы необходимо представить в Службу финансовой разведки Эстонии:

  • Номер сертификата и название коммерческой организации;
  • Корпоративные контактные данные;
  • Краткое описание деятельности заведения;
  • Внутренние процедуры и политики, направленные на предотвращение отмывания денег;
  • Персональные данные комплаенс-офицера (должно быть сертифицированным лицом);
  • Копии паспортов всех связанных лиц из всех стран гражданства;
  • Сведения об отсутствии судимостей у всех связанных лиц независимо от юридического статуса;
  • Профессиональные резюме и сканы дипломов от всех уполномоченных лиц организации;
  • Бизнес-план и бизнес-прогнозы как минимум на два года;
  • Денежный перевод для оплаты государственной пошлины;
  • Список счетов, открытых от имени корпорации, вместе с IBAN каждого.