Лицензия на криптовалюту

Криптобизнес появился относительно недавно, но криптовалюты уже стали полноценной альтернативой фиатным деньгам. Большинство стран уже внесли изменения в свое законодательство, регулирующие данный вид экономической деятельности. Чтобы легально заниматься криптовалютным бизнесом, вы должны получить соответствующую лицензию криптовалютного брокера.
Крипто лицензия дает право компании осуществлять действия с криптовалютами, такие как обмен и передача виртуальных активов. Не все государства еще разработали адекватный механизм лицензирования деятельности, связанной с криптофинансированием. Поэтому лучше всего получить лицензию в крипто-дружественных странах, например, в Великобритании, Эстонии или на Мальте.
Получить консультацию
Fintech Harbor Consulting | Лицензия на криптовалюту

Виды лицензий

Операции, которые вы планируете проводить, определяют тип криптовалютной лицензии. Исходя из операций, лицензия на криптовалюту бывает:
  • Money Transmitter License. Данная лицензия криптовалют необходима для выполнения операций по типу “крипта-фиат”, когда криптовалюта меняется на реальные денежные средства.
  • MSB (Money Service Business) License. Определенный вид финансовой деятельности, который подразумевает операции по типу “крипта-крипта”, когда вы работаете исключительно с криптовалютой.
Также, данные виды лицензий попадают под группировку по проводимым операциям:
  • Специализированная криптолицензия. Регламентирует операции по обмену криптовалюты. Данный тип разрешения введен специальными структурами государственной власти. Характерен для Японии и Эстонии.
  • Традиционная криптолицензия. Определяет финансовые операции, в том числе и косвенно, криптовалютные. Практикуется в Гонконге и США.
Выбор юрисдикции добавляет в классификатор криптолицензий еще несколько видов. В зависимости от страны бизнесу разрешено охватывать следующие виды криптоопераций, кроме обмена на фиатные деньги и банковских функций с криптой:
  • Криптобиржи. Официальное разрешение дает платформе право стать финансовым посредником между клиентом и продавцом. Виртуальную валюту можно обменять, продать или купить.
  • Поставщики блокчейнов. Владельцы кастодиальной лицензии могут предлагать полный сервис виртуального кошелька.
  • Криптофонд. Официальный документ дает возможность альтернативному инвестиционному фонду заниматься деятельностью, основанную на цифровой валюте.
При получении любого вида лицензии, учитывайте юридические тонкости для каждого конкретного случая. Для избежания препятствий при получении лицензии на крипту, обратитесь к специалистам Fintech Harbor. Квалифицированные юристы помогут выбрать соответствующий вашей деятельности вид лицензии и преодолеть бюрократические преграды.

Стоимость лицензии

Стоимость получения лицензии на криптовалюту зависит от юрисдикции и видов деятельности, которые планирует осуществлять компания; индивидуальное предложение доступно по запросу.
Fintech Harbor Consulting | Лицензия на криптовалюту

Какие документы необходимы для получения

Например, чтобы получить эстонскую криптолицензию, нужно предоставить полный пакет документов о регистрации юридического лица. Также необходимо иметь местного управляющего с чистой деловой репутацией. Вам нужно будет соблюдать процедуры по борьбе с отмыванием денег и предоставить доказательства происхождения средств компании и ее владельцев. Также необходимо тщательно проработать политику конфиденциальности, условия использования сервисов, управление компанией и осуществление защиты персональных данных. Вся эта информация должна быть в открытом доступе на сайте компании.

Порядок получения

Для получения криптолицензий необходимо сначала выбрать юрисдикцию, а затем зарегистрировать юридическое лицо в этой стране. После этого нужно собрать пакет документов, включающий сведения о несудимости управляющего и акционеров, биографии ответственных лиц, подробное описание деятельности, сайт компании. Также необходимо назначить комплаенс-офицера и ответственного представителя для подачи документов в государственные органы. После этого нужно оплатить госпошлину и дождаться лицензии на криптовалюту.
Лицензированные криптобиржи могут на законных основаниях предоставлять услуги по хранению криптовалют и обмену их на обычные валюты. Обычная банковская лицензия не будет работать для функций криптобиржи. Эксперты Fintech Harbor знают особенности получения лицензий криптоброкера в различных юрисдикциях и помогут выбрать наиболее подходящую страну для регистрации вашего бизнеса после составления договора.

Отзывы

Хочу поблагодарить юристов компании за квалифицированную помощь в оформлении лицензии на криптовалюту в Эстонии. Сервис превзошел наши ожидания, очень рекомендую.
Мы связались с Fintech Harbor по поводу получения лицензии на криптовалюту и получили исчерпывающую информацию. Благодаря этому содействию наша организация смогла подготовить пакет документов в короткие сроки. Fintech Harbor — лучший советник в вопросах лицензии на крипту!

Часто задаваемые вопросы

Лицензии на крипту — перспективная сфера. Благодаря официальному разрешению, криптобизнес становится абсолютно прозрачным и легальным в правовом поле. Крипто лицензия — выигрышна для всех. Бизнес, получивший разрешение на операции, пользуется положительной репутацией и у деловых партнеров, и у госрегулятора. Для клиентов бизнес, имеющий лицензию, вызывает доверие, поскольку находится под постоянным надзором местного регулятора, а значит безопасен.

Цифровая лицензия на криптовалюту — инструмент, закрепленный законодательно. Благодаря официальному разрешению, криптовалюта получает легальный механизм работы. Владельцы лицензий на крипту проводят операции с альтернативными финансовыми инструментами в рамках закона.

Важно знать, что в Европе законодательство, связанное с цифровыми активами, находится на начальной стадии. В целом ЕС готовит пути единого регулирования крипты для всех стран-членов. Но уже сейчас отдельные государства работают с виртуальными активами согласно 5-й директиве Евросоюза по борьбе с отмыванием денег.
Для получения лицензии на обмен криптовалют, бизнесменам нужно пройти тщательную проверку, во время которой идентифицируют заказчика и отслеживают транзакции. В случае обнаружения подозрительной деятельности, уведомляют государственные органы.
Довольно жестко регулируют виртуальные активы Германия, Испания, Италия, Нидерланды и Франция. Бизнесменам приходится сталкиваться с высокими нормативными требованиями, поскольку их деятельность в этих странах попадает под закон о торговле ценными бумагами.
Среди стран ЕС наиболее благоприятная среда наблюдается в Эстонии, где существует четкое юридическое определение статуса виртуальной валюты как альтернативного платежного средства. Деятельность компаний, предоставляющих услуги в этой сфере, регулируется Законом и находится под надзором Службы финансовой разведки, которая также занимается рассмотрением заявлений на выдачу соответствующих финансовых разрешений.
Эстония, на сегодняшний день, — самая лояльная страна ЕС в сфере виртуальной валюты. Законодательством Эстонии крипта четко определена как альтернативное платежное средство. И финансовое разрешение на операции с криптой выдается только после согласования со Службой финансовой разведки страны.

Перечень государств, которые внедряют новые законы о криптодеятельности, постоянно увеличивается. Каждая юрисдикция имеет правовую базу для различных направлений работы с виртуальной валютой. Наши специалисты сориентируют вас среди имеющихся и новых юрисдикций и помогут подобрать оптимальную страну для операций с криптой.

Сроки получения криптовалютной лицензии также зависят от юрисдикции, обычно это занимает больше времени, чем просто регистрация юридического лица. Например, в среднем получение криптолицензии в Эстонии занимает от 2 до 6 месяцев, включая подготовку и сбор необходимых документов.

Fintecharbor предлагает помощь в открытии легального криптобизнеса. Мы находим оптимальное решение для каждого предпринимателя и учитываем персональные пожелания. Наша компания оказывает помощь на любом этапе процедуры получения криптолицензии.