Юридическое сопровождение по Цифровым финансам
За последние несколько лет актуальной тенденцией в бизнес-индустрии являются так называемые необанки, новое поколение финансовых учреждений, которые предоставляют услуги полностью онлайн.
Спрос на онлайн-платежи вырос из-за недавней пандемии, когда все больше людей стали делать покупки и оплачивать все удаленно. Эти организации не используют офисы для обслуживания клиентов, они доступны через мобильные телефоны, планшеты и компьютеры. Клиенты могут совершать мгновенные транзакции в любое время суток, вне зависимости от праздников и графика работы.
Эта перспективная отрасль открывает огромные возможности для участников финансового сектора. Создать онлайн-заведение для цифрового банкинга и оплаты гораздо проще, чем классический банк с филиалами и сотрудниками. Однако стоит отметить, что есть некоторые правила и законы, которым должны подчиняться все участники рынка.
Лицензирование цифрового банкинга и платежей
Любой банк, платежная система или учреждение, осуществляющее операции с реальными или цифровыми деньгами, является участником финансового рынка. Эмитенты цифровых валют должны получить банковскую лицензию от государственных органов.
Будьте готовы к тому, что законодательство многих стран отличается. Юристы Fintec Harbor помогут получить лицензии для учреждений электронных денег (EMI) в разных юрисдикциях, смогут подобрать оптимальный налоговый режим и собрать список необходимых документов.
Fintec Harbor — ваш личный финтех-юрист. Наша преданная международная команда состоит из многоязычных профессионалов, сочетающих знание законодательства и современных финансовых технологий. Мы постоянно следим за тенденциями и новым законодательством, чтобы предоставлять нашим клиентам грамотные консультации и гарантировать лучшее качество услуг.
Почему вам стоит выбрать www.fintecharbor.com?
Сопровождение в сфере банковского и финансового права юридических лиц – сложная сфера, требующая обширных знаний и квалификации. Кроме того, цифровой банкинг и платежи требуют понимания современных финансовых технологий и тенденций рынка. Также специалист должен следить за постоянно меняющимся законодательством.
Зачастую это не под силу штатному юристу, поэтому для регистрации банковского учреждения лучше обратиться в нашу компанию. Консультации профессиональной команды помогут вам избежать дорогостоящих ошибок. Регуляторы многих стран достаточно требовательны к таким учреждениям; непредставление отчетов может привести к серьезному штрафу или потере лицензии. Грамотное юридическое оформление нового банка – залог финансового успеха.
Одним из важных моментов для платежной организации является регистрация международной торговой марки. Юристы нашей компании помогут защитить ваш бренд внутри страны, Евросоюза или на международном уровне. Мы рекомендуем максимально защитить цифровой продукт в силу особенностей онлайн-сферы, поскольку цифровые услуги и товары копировать проще, чем физические объекты. Например, создать мошеннический веб-сайт «цифрового банка» легче, чем организовать фальшивый офис.
Создание онлайн-финансовой организации или платежной системы требует собственного программного обеспечения, в том числе фронтенда (мобильное приложение для пользователей, веб-сайт или интерфейс онлайн-банкинга) и бэкенда (технологии проведения платежей, хранения и передачи данных, невидимые для клиентов). Разработка приложения для банка может быть достаточно затратной, поэтому стоит позаботиться об интеллектуальной защите программного обеспечения еще на этапе планирования.
Какие услуги цифрового банкинга мы предлагаем?
На данный момент Fintec Harbor оказывает помощь в получении лицензии EMI в Литве и лицензии EMI в Сингапуре. Мы сопровождаем процесс от А до Я, включая сбор документов, открытие местной компании и счета в банке, подготовку заявлений в Нацбанк и другие государственные органы, а также все виды реорганизации банковских компаний и финансовые учреждения.
Другие услуги могут включать открытие бизнес-счета, защиту конфиденциальности и GDPR (для учреждений, базирующихся в ЕС или работающих с гражданами ЕС и, таким образом, хранящих их личные данные).
Кроме того, наша юридическая помощь по цифровым финансам включает, но не ограничивается, открытием счетов за границей, аудитом финансирования, привлечением инвестиций, разработкой внутренних комплаенс-политик, процедур KYC и т. д. Мы также помогаем продлить лицензию, сдать отчеты в налоговый орган и решить многие другие проблемы.
Отзывы
Спасибо юристам Fintec Harbor за помощь в получении лицензии. Мы слышали, что сбор и подача документов для получения лицензии — длительное мероприятие. Но весь пакет документов был принят с первого раза, никакой дополнительной информации не потребовалось. Спасибо Fintec Harbor. Вы – профессионалы!
С этого года перешли на обслуживание в Fintec Harbor и ни разу не пожалели. Юристы компании помогают нам по всем вопросам. Открыли бизнес-счет, помогли с внесением первоначального капитала, провели аудит. Теперь мы не отвлекаемся на юридические моменты, поскольку у нас есть Fintec Harbor!
Часто задаваемые вопросы
Каковы риски онлайн-банкинга?
Взлом — основная опасность для онлайн-банкинга. Цифровые платежи — лакомый кусочек для хакеров. Понимая это, многие клиенты финансовых учреждений онлайн переживают за свои средства, равно как и владельцы цифрового бизнеса. Для пользователей онлайн-банкинга основанием для спокойствия и уверенности является легитимность интернет-банка. Например, в США законность банка проверяется через Федеральную корпорацию страхования банковских депозитов (FDIC). На сайте организации также можно найти в свободном доступе информацию о наличии страховки на федеральном уровне. Подобные организации существуют в каждой юрисдикции. Поэтому владельцам онлайн-банкинга важно легализовать свой бизнес во избежание каких либо рисков.
С какими проблемами цифрового банкинга я могу столкнуться?
Кроме рисков от взлома хакерами, цифрой банкинг сталкивается с несколькими проблемами:
- Необходимо обеспечить простой и удобный доступ своим клиентам к банковской информации и при этом гарантировать защищенность банковской системы от кибератак.
- Быть уверенным в возврате инвестиций в оговоренные сроки. Это довольно непросто, учитывая отсутствие долгосрочных перспектив. К сожалению, зачастую банки предпочитают краткосрочные вложения.
- Иметь доступ к инновациям, поддерживать стартапы. Интеграция современных приложений, предоставление им доступа к своему функционалу через API позволяет сервису работать в удобном формате для клиентов 24/7.
Цифровой банкинг и платежи требуют постоянного взаимодействия с опытными юристами, которые помогут предвидеть и избежать проблем в будущем. Мы советуем обратиться к квалифицированным юристам вместо того, чтобы ждать, когда проблемы настигнут вас.
